La China State Administration of Foreign Exchange (SAFE) ha annunciato misure per ottimizzare le procedure bancarie per l'acquisto, il regolamento o il trasferimento di valute straniere.

Sulla base del Hui-fa [2021] n. 13, il SAFE incarica tutte le banche in Cina di ottimizzare le procedure di revisione sulle richieste relative al forex sollevate da cinesi ed espatriati in Cina, mirando specificamente alle seguenti aree:

- Modulo semplificato:

Le banche sono state informate di adottare un modulo di domanda di una pagina definito dal SAFE per tutti i loro processi manuale o online.

Il modulo serve in effetti come una lettera di impegno, che obbliga il richiedente a garantire che la domanda per l'utilizzo del forex sia basata su un motivo valido e legittimo. Ritiene i richiedenti legalmente responsabili per qualsiasi divulgazione non veritiera, negligenza o atti non conformi.

- Verifica della validità:

Si ricorda alle banche di verificare se le finalità indicate dai richiedenti sono coerenti in tutto, soprattutto da coloro che intendono trasferire i fondi subito dopo l'acquisto di valuta straniera.

- Eliminazione della revisione sui casi ricorrenti:

Si consiglia alle banche di eliminare la revisione sui seguenti casi, che hanno natura ricorrente, qualora sia stata effettuata una revisione durante la prima richiesta da parte della stessa persona alla stessa banca:

 Pagamento delle tasse scolastiche all'estero da parte di cittadini cinesi, con conversione dello Yuan in valuta estera e trasferimento dei fondi a un istituto di istruzione all'estero;

 Ricezione dello stipendio proveniente dall'estero da cittadini cinesi, con conversione della valuta straniera in Yuan;

 Ricezione dello stipendio da lavoro in Cina da parte di espatriati, e successiva conversione da Yuan in valuta straniera, supportato da un contratto di lavoro cinese valido.

- Politica del canale verde:

Le banche sono tenute a stabilire una politica del canale verde per accogliere richieste relative a conversioni valutarie da parte di individui per qualsiasi motivo specifico non esplicitamente incluso nella normativa qui discussa, purché le richieste possano essere giustificate da una transazione autentica e legittima.

Osservazioni

La nuova pratica è di grande utilità per le persone che hanno una necessità ricorrente di effettuare o ricevere pagamenti in valute straniere in Cina.

L'istituzione di una politica del canale verde da parte di ciascuna banca, pre-approvata dal SAFE, per far fronte alle particolari esigenze forex degli individui è un approccio intelligente e proattivo.

Se desideri saperne di più sui più recenti sviluppi della normativa finanziaria in Cina, non esitare a contattarci all'indirizzo info@phcadvisory.com.